Beispiel-Portfolios
Beim Skandia Portfolio-Navigator wird nach drei Rendite-/Risiko-Profilen unterschieden: Komfort, Dynamik und Chance. In allen drei Profilen wird im Zeitverlauf konservativer investiert. Bezeichnenderweise sind die eingegangenen Risiken und damit auch die Renditechancen im Portfolio Chance am höchsten und im Portfolio Komfort am geringsten.
Alle Portfolios werden individuell optimiert. Portfolios mit gleichem Rendite-/Risiko-Profil und vergleichbarer Laufzeit haben zu Beginn eine starke Ähnlichkeit. Im Lauf der Jahre werden die Portfolios durch Geschäftsvorfälle wie Entnahmen, Einmalbeiträge, Laufzeit-Änderungen etc. und durch die Veränderung des Marktumfeldes immer unterschiedlicher.
Bei Rendite-/Risko-Profil Chance beträgt der Anteil renditeorientierter Anlagen (z. B. Aktienfonds, Multi-Invest Spezial OP, Emerging Market Debt) vor Beginn der Ablauforientierungs-Komponente zwischen 50 -100 Prozent. In der Auszahlphase zwischen 25 - 50 Prozent. Vor Beginn der Ablauforientierungs-Komponente liegt der Anteil beim Rendite-/Risiko-Profil Dynamik zwischen 40 - 80 Prozent und in der Auszahlphase zwischen 20 - 40 Prozent sowie beim Rendite-/Risiko-Profil Komfort zwischen 30 - 60 Prozent und in der Auszahlphase zwischen 15 - 30 Prozent.
Beispiel-Portfolio Komfort 10 Jahre:
Skandia Portfolio-Navigator, Rendite-/Risiko-Profil Komfort mit einer Restlaufzeit von 10 Jahren. Zugeschnitten auf Anleger, die ausgewogen investieren und die langfristige Renditekraft von Aktien mit der Sicherheit festverzinslicher Wertpapiere kombinieren wollen.
Beispiel-Portfolio Dynamik 20 Jahre:
Skandia Portfolio-Navigator, Rendite-/Risiko-Profil Dynamik mit einer Restlaufzeit von 20 Jahren. Zugeschnitten auf Anleger, die die langfristige Renditekraft der Aktienmärkte nutzen möchten, und nur teilweise dem vollen Aktienkurs-Risiko ausgesetzt sein wollen.
Beispiel-Portfolio Chance 30 Jahre:
Skandia Portfolio-Navigator, Rendite-/Risiko-Profil Chance mit einer Restlaufzeit von 30 Jahren. Zugeschnitten auf Anleger, die für überdurchschnittliche Renditechancen bereit sind, höhere Risiken einzugehen.
