Skandia Portfolio-Navigator: Funktionsprinzip

Der Skandia Portfolio-Navigator bietet professionelles Portfolio-Management, wie es meist nur institutionellen Anlegern zur Verfügung steht. Bei der Erstellung Ihres persönlichen Portfolios durchläuft er mehrere Einzelschritte:

Schritt 1: Intensive Analyse

Wie ist der aktuelle Stand am Kapitalmarkt? Wie könnte er sich weiter entwickeln? Welche Anlagen passen zu Ihren individuellen Vertragsdaten? Aus den Ergebnissen dieser Analyse entsteht ein Portfolio, individuell auf Ihre unten genannten Vertragsdaten angepasst.

Bei der Kapitalmarktanalyse wird auf anerkannte Prognosen zurückgegriffen. Dazu werden regelmäßig die Einschätzungen von mehreren Dutzend Ökonomen zu den langfristigen Entwicklungen wesentlicher Wirtschaftsindikatoren wie beispielsweise Inflation, Bruttosozialprodukt und Zinsen in verschiedenen Regionen wie Europa oder Asien/Pazifik verarbeitet. Auf Basis hunderter Szenarien über die zukünftig möglichen Renditeentwicklungen der verschiedenen Anlageklassen wird dann die optimale Gewichtung der Anlageklassen für Ihren persönlichen Vertrag festgelegt.

Neben den Kapitalmarktinformationen fließen eine Reihe individueller Vertragsdaten in die Berechnung Ihres optimalen Portfolios mit ein: Ablaufdatum des Versicherungsvertrags, geplante Beitragszahlungen, Beitragszahlungsdauer sowie Ihr gewähltes Chance-Risiko-Profil.

Schritt 2: Qualitäts-Fondsauswahl

Alle für das individualisierte Portfolio verwendeten Fonds sind qualitätsgeprüft – nach dem erfolgreichen 4P-Prinzip der Skandia, bei dem die Philosophie, der Prozess, die Personen und die Performance jedes einzelnen Fonds untersucht und ständig überwacht werden. Nur Fonds, die unseren Qualitätsansprüchen genügen, kommen im Portfolio-Navigator zum Einsatz.

Schritt 3: Regelmäßige Optimierung

Die Kapitalmärkte und Ihr das Investment Ihres Vertrages stehen nie still. Deshalb wird das einmal entworfene Portfolio regelmäßig optimiert.

Zu dieser Optimierung gehört auch die automatische Ablauforientierung. Nähert sich ein Vertrag seinem Ablauf oder einem vereinbarten Zieljahr, wird bei der Optimierung automatisch der Anteil an renditeorientierten Anlagen, im Rahmen der Bedingungen, schrittweise reduziert.

Der Skandia Portfolio-Navigator begleitet Sie in unterschiedlichen Börsenszenarien individuell während der Laufzeit Ihres Versicherungsvertrages. Wie, das erklärt Ihnen auch ganz kompakt und verständlich unser interaktives Demo-Tool:

» Interaktives Demo-Tool starten

» Download Demo-Tool
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