Risiko-Klassifizierungen

Bitte beachten Sie, dass sich die Einstufungen der Fonds im Zeitverlauf ändern können. Prinzipiell empfehlen wir Ihnen, diese durch die Skandia erstellte Einstufung nicht als ausschließliche Grundlage für Kauf- oder Verkaufsentscheidungen zu verwenden.

Fonds mit minimalem Risiko - Rendite-/Risiko-Klasse 1

Fonds mit minimalem Verlustrisiko: Für Anleger, die auch kurzfristig keine Verluste in Kauf nehmen wollen. Fonds mit minimalem Verlustrisiko und Euro-Geldmarktfonds.

Fonds mit geringem Risiko - Rendite-/Risiko-Klasse 2

Fonds mit geringem Verlustrisiko: Für Anleger, denen Sicherheit wichtiger ist als Renditechancen. Bei diesen risikoarmen Fonds handelt es sich im Wesentlichen um Rentenfonds. Zu unterscheiden sind die Euro-Rentenfonds und die internationalen Rentenfonds. Die internationalen Rentenfonds haben aufgrund der Wechselkursschwankungen ein höheres Risiko.

Fonds mit ausgewogenem Risiko - Rendite-/Risiko-Klasse 3

Fonds mit ausgewogenem Risiko: Für Anleger, die ausgewogen investieren und die langfristige Renditekraft von Aktien mit der Sicherheit festverzinslicher Wertpapiere kombinieren wollen. Fonds mit ausgewogenem Risiko liegen im Bereich zwischen Rentenfonds und reinen Aktienfonds. Hier befinden sich Mischportfolios (mit vergleichsweise höherem Aktienanteil) und High-Yield-Fonds.

Aktienfonds - Rendite-/Risiko-Klasse 4

Aktienfonds: Für Anleger, die die langfristigen Renditechancen der Aktienmärkte nutzen wollen, auch wenn es vorübergehende Kurseinbrüche gibt. Breit diversifizierte Aktienfonds, die in Ländern mit stabiler wirtschaftlicher und politischer Lage und im Verhältnis zum Markt nicht überdurchschnittlich aggressiv investieren.

Aktienfonds mit gehobenem Risiko - Rendite-/Risiko-Klasse 5

Aktienfonds mit gehobenem Risiko: Für Anleger, die für überdurchschnittliche Renditechancen bereit sind, hohe Risiken einzugehen. Aktienfonds mit hohem Risiko investieren in Schwellenländern, in einzelne Branchen oder aber in breit diversifizierte stabile Märkte der Industrieländer, jedoch mit einem erhöhten Risiko.

Klassifizierung von Portfolios

Die Rendite-/Risiko-Klasse eines Portfolios aus Fonds hängt von Risiko-Klassen der einzelnen Fonds ab. Ein Portfolio Risiko-Klasse 3 (ausgewogen) kann z. B. aus 50 % Rentenfonds (Risikoklasse 2) und 50 % Aktienfonds (Risiko-Klasse 4 bzw. 5) bestehen. Da Aktien und Renten gering oder zum Teil negativ korrelieren (d.h. dass Aktien tendenziell steigen, wenn Renten fallen), haben gemischte Portfolios mit geringem Aktienanteil, wie z. B. Portfolio E (maximal 30 % Aktien) kein höheres Risiko als reine Rentenfonds.