Zusammensetzung des SEG 20XX
Der Skandia Euro Guaranteed 20XX (SEG 20XX) kann, je nach Marktphase, sein Engagement in sicherheits- und renditeorientierte Anlagen variabel ausgestalten. Der renditeorientierte Anteil des SEG 20XX ist breit über eine Vielzahl von Anlageklassen gestreut. Im Portfolio sind neben Aktienfonds mit unterschiedlichen regionalen Schwerpunkten auch Fonds enthalten, die in Hochzinsanleihen oder im Rohstoffsektor anlegen.
Im Vergleich zu konventionellen Garantie-Produkten setzt der SEG 20XX konsequenter und bis zu 100 % auf die langfristige Renditekraft eines breit gestreuten Portfolios in Aktien und anderen renditeorientierten Anlagen. Möglich wird dies durch eine innovative Managementtechnik und Risikokontrolle.
Das Garantiefonds-System SEG 20XX besteht aus einer Reihe von Laufzeitfonds, die sich in ihrem Ablaufdatum unterscheiden, z. B. SEG 2012 mit Ablaufjahr 2012 oder SEG 2013 mit Ablaufjahr 2013 usw. Jeder Laufzeitfonds hat grundsätzlich ein anderes Engagements an renditeorientierten Anlagen und eine individuelle Wertentwicklung.
Abb.: Engagement des SEG 20XX in renditeorientierten Anlagen
Stand: 22.07.2010
Quelle: Lyxor International Asset Management (eine Tochter der Société Générale)
* Aufgrund der vergangenen globalen und der derzeitigen europäischen Finanzkrise sind die Garantiefonds mit der kürzesten Restlaufzeit (SEG 2012 , SEG 2013, SEG2014) bis zu deren Laufzeitende komplett in sicheren Staatsanleihen engagiert. Damit sind sie vor weiteren Börsenturbulenzen geschützt und können sicher ihr jeweiliges Garantie-Niveau zum Laufzeitende erreichen. Zusätzlich profitieren unsere Kunden bei genannten Fonds von einer Absenkung der jährlichen Verwaltungsgebühr von 1,7 % auf 1 %.
Zusammensetzung der renditeorientierten Anlagen
Die Fonds, aus denen sich der renditeorientierte Anteil der SEG 20XX-Fonds zusammensetzt, werden kontinuierlich überprüft, haben erfolgreich das 4P-Prinzip der Skandia durchlaufen und das Siegel Fonds, qualified by Skandia erhalten. Die Zusammensetzung der renditeorientierten Anlagen ist für alle Laufzeitfonds gleich.
Abb.: SEG 20XX - Engagement in renditeorientierte Anlagen (Aufteilung nach Anlageklassen)
Abb.: SEG 20XX - Engagement in renditeorientierte Anlagen (Aufteilung in Fonds)
| Fondsname | Value in % | |
|---|---|---|
| Uni-Global Minimum Variance Europe | 11,0 | |
| Gartmore Continental Europe | 11,0 | |
| Franklin Mutual Beacon | 6,5 | |
| Goldman Sachs US CORE Equity | 2,5 | |
| Uni-Global Minimum Variance Japan | 3,5 | |
| Skandia Pacific Equity managed by First State | 11,5 | |
| Multi Invest OP | 12,5 | |
| Carmignac Patrimoine | 10,0 | |
| JPM Highbridge Statistical Market Neutral | 2,5 | |
| SGI Global Alpha | 7,5 | |
| Lyxor ETF Commodities | 8,5 | |
| JPM Global High Yield Bond Fund | 4,0 | |
| iShares EUR Corporate Bond | 4,0 | |
| JPM Government Liquidity | 5,0 |
