Skandia Investmentpolice
Die Skandia Investmentpolice ist eine private fondsgebundene Vorsorgelösung für Einmalbeiträge. Dabei werden erstmals die Vorteile einer fondsgebundene Rentenversicherung mit der Transparenz eines Depots verknüpft, eine einzigartige Kombination auf dem deutschen Markt. Es können bis zu 15 Fonds aus über 140 Investmentfonds, der Garantiefonds SEG 20XX oder der Skandia Portfolio-Navigator ausgewählt werden. Neben der breiten Fondsauswahl bietet das Produkt detaillierte und transparente Reporting-Möglichkeiten für die Kundenberatung – und Ihnen damit die Chance, die Beratungsqualität nachhaltig zu steigern.
Bieten Sie Ihren Kunden mit der Skandia Investmentpolice die Möglichkeit, an den Renditen internationaler Kapitalmärkte in der Ansparphase abgeltungssteuerfrei zu partizipieren.
Tarifdetails Skandia Investmentpolice
| Versorgungsebene | 3. Schicht (sonstige private Kapitalanlageprodukte) |
| Tarifbeschreibung | Aufgeschobene fondsgebundene Rentenversicherung für Einmalbeitrag |
| Eintrittsalter Versicherte Person | 0-70 Jahre (ab Geburt möglich) |
| Aufschubzeit / Vertragslaufzeit | Mindestens 5 bis maximal 85 Jahre möglich (mindestens bis Alter 60 Jahre) |
| Beitrag (einmalig) | Ab 5.000 EUR |
| Zuzahlungen |
|
| Zahlungsweg | Überweisung (Einmalbeitrag, Zuzahlungen) |
| Vorauszahlung (Teilkündigung) | Ab 1.000 EUR möglich (bei mindestens 5.000 EUR verbleibendem Rückkaufswert) |
| Flexibler Rentenbeginn |
|
| Auszahlungs- und Verrentungsoptionen bei Ablauf der Aufschubzeit |
|
| Leistung im Todesfall |
Vor Rentenbeginn: Nach Rentenbeginn: |
| Überschussbeteiligung |
Vor Rentenbeginn: Keine Überschussbeteiligung Nach Rentenbeginn: Jährliche Überschussanteile bzw. Direktgutschriften in Abhängigkeit von der gewählten Verrentungsform; Gewährung der Überschussanteile erstmalig zu Beginn des zweiten Jahres nach Rentenbeginn |
| Transparenz und Service |
* Erbringung durch Vermittler, nicht kombinierbar mit Skandia Portfolio-Navigator |
| Investition in bis zu 15 Fonds |
|
| Skandia Portfolio-Navigator |
|
| Unbegrenzte und kostenlose Fondswechsel (Switch/Shift) | Ohne Zusatzkosten möglich |
| Keine Ausgabeaufschläge | Keine Ausgabeaufschläge – vertraglich fest vereinbart |
